Con riferimento ai quesiti posti dall'onorevole interrogante in ordine alla consistente multa pari a 235 milioni di dollari inflitta a Banca Intesa Sanpaolo dal dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York in relazione ad alcune transazioni effettuate in favore di clienti iraniani, si rappresentano i seguenti elementi forniti dal competente Ministero dell'economia e delle finanze.
  Per quanto concerne il primo quesito sollevato, sulla conoscenza da parte del Governo della descritta attività e/o di analoghe, svolte da Gruppi bancari italiani verso l'Iran, atte ad esporre i soggetti coinvolti ad analoghe sanzioni rappresenta che la Segreteria Tecnica del Comitato di Sicurezza Finanziaria – che, come noto, supervisiona l'attuazione dei regimi sanzionatori adottati dalle Nazioni Unite e dall'Unione Europea – ha acquisito dalla Banca d'Italia un'informativa in relazione all'istruttoria condotta nei confronti di Intesa Sanpaolo dalle Autorità americane.
  La Banca d'Italia riferisce, in proposito, che le vicende relative ad Intesa San Paolo, citate nell'interrogazione sono da inquadrare nell'ambito più ampio di un procedimento amministrativo – risalente al 2007 – che Intesa San Paolo ha in corso con la FED di New York e con il New York Department of Financial Services (DFS), nei termini definiti da un Written Agreement sottoscritto dalla banca con le due Autorità statunitensi.
  A fine 2016 il DFS e Intesa San Paolo hanno sottoscritto un accordo che prevedeva una sanzione amministrativa dell'importo di USD 235 milioni, a fronte delle omesse segnalazioni di operazioni sospette del biennio 2005-2006, della prassi di processare i bonifici in dollari su ordine della clientela iraniana tramite i cosiddetti « cover payments» (operazioni di pagamento in valuta, utilizzando di norma conti di corrispondenza interbancari) e delle criticità emerse sui sistemi di monitoraggio dei pagamenti della filiale di New York.
  L'importo della sanzione risulta in linea con le penali applicate dal DFS negli ultimi cinque anni ad altre banche straniere su tematiche afferenti alla violazione della normativa antiriciclaggio e degli embarghi internazionali (come, ad esempio, USD 180 milioni alla banca taiwanese Megabank e USD 2.243 milioni alla BNP Paribas, con una media di USD 630 milioni per le sanzioni comminate nel periodo).
  L'accordo prevedeva, inoltre, la definizione di un monitoraggio da parte di un consulente indipendente (FTI Consulting), incaricato dallo stesso DFS di verificare che l'intermediario, non solo attuasse il programma di rafforzamento delle procedure antiriciclaggio della filiale americana, ma realizzasse anche una « transaction review» delle operazioni perfezionate dalla filiale di New York dal 2014 ad oggi.
  La Banca d'Italia ha soggiunto che le vicende in parola sono state oggetto di attenzione da parte della Vigilanza, prima direttamente dell'istituto e, dopo l'avvio della Vigilanza unica, delle competenti strutture della BCE.
  A seguito della definizione dell'accordo tra Intesa Sanpaolo e il DFS, la BCE ha ritenuto opportuno stabilire contatti diretti con le Autorità americane, al fine di chiarire la situazione e definire un attento piano di follow up delle azioni che Intesa deve portare a termine.
  Peraltro, come sopra accennato, anche la Banca d'Italia, in linea generale, ha sottolineato che l'Iran rimane incluso nel Public statement della Financial Action Task Force (FATF) dei Paesi ad alto rischio e con specifiche gravi carenze in materia di antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo. La regolamentazione della Banca d'Italia in materia risulta particolarmente stringente e non consente di rilasciare a banche italiane autorizzazione ad operare – tramite lo stabilimento di succursali o la libera prestazione di servizi – in Paesi terzi in presenza di normative non adeguate in relazione alla vigilanza prudenziale, all'antiriciclaggio, al contrasto al finanziamento del terrorismo o alla riservatezza.
  Per quanto concerne il secondo quesito, sollevato sull'esecuzione di verifiche volte ad escludere che, in Italia, prima del gennaio 2016, vigenti le sanzioni alla Repubblica islamica dell'Iran, siano state poste in essere azioni volte ad eludere i divieti internazionali, si evidenzia che le sanzioni irrogate finora hanno interessato esclusivamente operatori commerciali per la violazione del divieto di messa a disposizione di risorse economiche in favore di soggetti «listati», ai sensi della vigente normativa europea.
  Per quanto concerne, infine, il terzo quesito sollevato sull'opportunità di interrompere la campagna politica di incoraggiamento delle operazioni commerciali con Teheran da parte del Governo, si fa presente che il già citato Comitato di Sicurezza Finanziaria adotterà le «Linee guida per l'operatività con l'Iran, alla luce del vigente quadro delle sanzioni finanziarie». Ciò al fine di orientare gli operatori finanziari e commerciali in relazione all'adempimento dei vigenti obblighi normativi di identificazione delle controparti iraniane coinvolte. Ulteriori indicazioni saranno date per l'acquisizione delle informazioni sulla natura e sullo scopo dall'operazione commerciale e della correlata transazione finanziaria, nel contesto specifico delle sanzioni finanziarie in essere.
  Detto Comitato intende, pertanto, sensibilizzare gli operatori commerciali e finanziari in relazione alla descritta circostanza che, nonostante la progressiva rimozione del regime sanzionatorio, a partire dall'entrata in vigore del Joint Comprehensive Pian of Action, permangono nei confronti dell'Iran sanzioni economiche individuali correlate al supporto del terrorismo ed alla violazione dei diritti umani, con conseguente persistenza di individui ed entità nelle liste delle Nazioni Unite e dell'Unione Europea.